Funcions financeres, segona part
Torna a Funcions financeres, primera part
Segueix a Funcions financeres, tercera part
CAPITACUM
Retorna l'interés acumulat pagat per a un perÃode d'inversió amb un tipus d'interés constant.
CAPITACUM(Tipus; NPer; VA; I; F; Tipus)
Tipus és el tipus d'interés periòdic.
NPer és el perÃode de pagament amb el nombre total de perÃodes. NPER també pot ser un valor que no siga enter.
VA és el valor actual en la seqüència de pagaments.
I és el primer perÃode.
F és l'últim perÃode.
Tipus és la data de venciment del pagament al principi o al final de cada perÃode.
Quins són els beneficis si el tipus d'interés anual és del 5,5% durant 36 mesos? El valor efectiu és de 15.000 unitats monetà ries. El benefici es calcula entre el desè i el divuitè perÃode. La data de venciment és al final del perÃode.
=CAPITACUM(5,5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669,74 unitats monetà ries. El benefici entre el desè i el divuitè perÃode és de 3669,74 unitats monetà ries.
CAPITACUM_ADD
Calcula el reemborsament acumulat d'un préstec durant un perÃode.
CAPITACUM_ADD(Tipus; NPer; VA; PerÃodeInicial; PerÃodeFinal; Tipus)
Tipus és el tipus d'interés de cada perÃode.
NPer és el nombre total de perÃodes de pagament. El tipus i NPER han de fer referència a la mateixa unitat, i per tant s'han de calcular de manera anual o mensual.
VA és el valor actual.
PerÃodeInicial és el primer perÃode de pagament per al cà lcul.
PerÃodeFinal és l'últim perÃode de pagament del cà lcul.
Tipus és el venciment d'un pagament al final de cada perÃode (Tipus = 0) o a l'inici del perÃode (Tipus = 1).
Es pren el préstec hipotecari següent d'una llar:
Tipus: 9,00% anual (9% / 12 = 0,0075), duració: 30 anys (perÃodes de pagament = 30 * 12 = 360), VNA: 125.000 unitats monetà ries.
Quant haureu de pagar el segon any de la hipoteca (per exemple, dels perÃodes 13 al 24)?
=CAPITACUM_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) retorna -934,1071
El primer mes reemborsareu la quantitat següent:
=CAPITACUM_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) retorna -68,27827
DURADA
Calcula el nombre de perÃodes que es necessiten perquè una inversió tinga el valor desitjat.
DURADA(Tipus; VA; VF)
Tipus és una constant. El tipus d'interés s'ha de calcular per a tota la duració (perÃode de duració). El tipus d'interés per perÃode es calcula dividint el tipus d'interés per la duració calculada. El tipus intern d'una anualitat s'ha d'introduir com a Tipus/12.
VA és el valor actual. El valor efectiu és el dipòsit d'efectiu o el valor actual d'efectiu actual d'un pagament en espècie. Com a valor de dipòsit s'ha d'introduir un valor positiu; el dipòsit no ha de ser 0 o <0.
VF és el valor esperat. El valor futur determina el valor (futur) desitjat del dipòsit.
Amb un tipus d'interés del 4,75%, un valor efectiu de 25.000 unitats monetà ries i un valor futur d'1.000.000 d'unitats monetà ries, s'obté una duració de 79,49 perÃodes de pagament. El pagament periòdic és el quocient que resulta del valor futur i la duració, en este cas 1.000.000/79,49=12.850,20.
DURADAM
Calcula la duració de Macauley modificada d'un valor de renda fixa en anys.
DURADAM(Liquidació; Venciment; Cupó; Rendiment; Freqüència; Base)
Liquidació és la data de compra del tÃtol.
Venciment és la data en què venç el tÃtol (caduca).
Cupó és el tipus d'interés nominal anual (tipus d'interés del cupó)
Rendiment és el rendiment anual del tÃtol.
Freqüència és el nombre de pagaments d'interessos per any (1, 2 o 4).
Es compra un tÃtol l'01/01/2000; la data de venciment és l'01/01/2006. El tipus d'interés nominal és del 8%. El rendiment és del 9,0%. L'interés es paga cada mig any (la freqüència és 2). Utilitzant el cà lcul d'interessos sobre saldos diaris (base 3), quina és la duració modificada?
=DURADAM("1/01/2001"; "1/01/2006"; 0,08; 0,09; 2; 3) retorna 4,02 anys.
LNR
Retorna l'amortització lineal d'un actiu durant un perÃode. L'import de la depreciació és constant durant el perÃode de depreciació.
LNR(Cost; ValorResidual; Vida)
Cost és el cost inicial d'un actiu.
Valor residual és el valor d'un actiu al final de la depreciació.
Vida és el perÃode de depreciació que determina el nombre de perÃodes en la depreciació de l'actiu.
L'equipament d'oficina amb un cost inicial de 50.000 unitats monetà ries es depreciarà en 7 anys. El valor al final de la depreciació ha de ser de 3.500 unitats monetà ries.
=LNR(50000;3,500;84) = 553,57 unitats monetà ries. La depreciació periòdica mensual de l'equipament d'oficina és de 553,57 unitats monetà ries.
MONEDADE
Converteix una cotització que s'ha donat com a fracció decimal en un nombre decimal.
MONEDADE(MonedaEnFracció; Fracció)
MonedaEnFracció és un nombre expressat com a fracció decimal.
Fracció és un nombre enter que s'utilitza com a denominador de la fracció decimal.
=MONEDADE(1,02;16) és 1 i 2/16. Això retorna 1,125.
=MONEDADE(1,1;8) és 1 i 1/8. Això retorna 1,125.
MONEDAFR
Converteix una cotització que s'ha donat com a nombre decimal en una fracció decimal mixta.
MONEDAFR(MonedaDecimal; Fracció)
MonedaDecimal és un nombre decimal.
Fracció és un nombre enter que s'utilitza com a denominador de la fracció decimal.
=MONEDAFR(1,125;16) converteix a setzens. El resultat és 1,02 per 1 més 2/16.
=MONEDAFR(1,125;8) converteix a vuitens. El resultat és 1,1 per 1 més 1/8.
NOMINAL
Calcula el tipus d'interés nominal anual a partir de la taxa equivalent i el nombre de perÃodes compostos anuals.
NOMINAL(TaxaEquivalent; NPerA)
TaxaEquivalent és la taxa anual equivalent
NPerA és el nombre de pagaments periòdics d'interessos cada any.
Quin és l'interés nominal anual d'una taxa anual equivalent del 13,5% si es fan 12 pagaments cada any?
=NOMINAL(13,5%;12) = 12,73%. El tipus d'interés nominal anual és del 12,73%.
NOMINAL_ADD
Calcula el tipus d'interés nominal anual a partir del valor efectiu i el nombre de pagaments d'interessos per any.
NOMINAL_ADD(TaxaEquivalent; NPerA)
TaxaEquivalent és la taxa d'interés anual equivalent.
NPerA el nombre de pagaments d'interessos per any.
Quin és el tipus d'interés nominal per a una taxa anual equivalent del 5,3543% i un pagament trimestral?
=NOMINAL_ADD(5,3543%;4) retorna 0,0525 o 5,25%.
PMT
Retorna el pagament periòdic d'una anualitat amb tipus d'interés constant.
PMT(Tipus; NPer; VA; VF; Tipus)
Tipus és el tipus d'interés periòdic.
NPer és el nombre de perÃodes durant els quals es paga l'anualitat.
VA és el valor actual (valor efectiu) en una seqüència de pagaments.
VF (opcional) és el valor desitjat (valor futur) que s'ha d'aconseguir al final dels pagaments periòdics.
Tipus (opcional) és la data de venciment dels pagaments periòdics. Tipus=1 és el pagament a l'inici del perÃode i Tipus=0 és el pagament al final de cada perÃode.
In the LibreOfficeDev Calc functions, parameters marked as "optional" can be left out only when no parameter follows. For example, in a function with four parameters, where the last two parameters are marked as "optional", you can leave out parameter 4 or parameters 3 and 4, but you cannot leave out parameter 3 alone.
Quins són els pagaments periòdics amb un tipus d'interés anual de l'1,99% si el temps de pagament és de 3 anys i el valor efectiu és de 25.000 unitats monetà ries? Hi ha 36 mesos com a 36 perÃodes de pagament, i el tipus d'interés per perÃode de pagament és de 1,99%/12.
=PMT(1,99%/12;36;25000) = -715,96 unitats monetà ries. El pagament mensual periòdic és de 715,96 unitats monetà ries.
PMTIACUM
Calcula els pagaments dels interessos acumulats, és a dir, l'interés total d'una inversió que es basa en un tipus d'interés constant.
PMTIACUM(Tipus; Nper; VA; I; F; Tipus)
Tipus és el tipus d'interés periòdic.
NPer és el perÃode de pagament amb el nombre total de perÃodes. NPER també pot ser un valor que no siga enter.
VA és el valor actual en la seqüència de pagaments.
I és el primer perÃode.
F és l'últim perÃode.
Tipus és la data de venciment del pagament al principi o al final de cada perÃode.
Quins són els pagaments d'interessos amb un tipus d'interés anual del 5,5%, un perÃode de pagaments mensuals durant 2 anys i un valor efectiu actual de 5.000 unitats monetà ries? El perÃode d'inici és el 4t i el perÃode de finalització és el 6è. El pagament venç a l'inici de cada perÃode.
=PMTIACUM(5,5%/12;24;5000;4;6;1) = -57,54 unitats monetà ries. Els pagaments d'interessos entre el 4t i el 6è perÃode són de 57,54 unitats monetà ries.
PMTIACUM_ADD
Calcula l'interés acumulat d'un perÃode.
PMTIACUM_ADD(Tipus; NPer; VA; PerÃodeInicial; PerÃodeFinal; Tipus)
Tipus és el tipus d'interés de cada perÃode.
NPer és el nombre total de perÃodes de pagament. El tipus i NPER han de fer referència a la mateixa unitat, i per tant s'han de calcular de manera anual o mensual.
VA és el valor actual.
PerÃodeInicial és el primer perÃode de pagament per al cà lcul.
PerÃodeFinal és l'últim perÃode de pagament del cà lcul.
Tipus és el venciment d'un pagament al final de cada perÃode (Tipus = 0) o a l'inici del perÃode (Tipus = 1).
Es pren el préstec hipotecari següent d'una llar:
Tipus: 9,00% anual (9% / 12 = 0,0075), duració: 30 anys (NPER = 30 * 12 = 360), VA: 12.5000 unitats monetà ries.
Quin interés heu de pagar el segon any de la hipoteca (per exemple, dels perÃodes 13 al 24)?
=PMTIACUM_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) retorna -11135,23.
Quin interés heu de pagar el primer mes?
=PMTIACUM_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) retorna -937,50.
PMTP
Retorna el pagament d'una inversió d'un cert perÃode que es basa en pagaments periòdics i constants i un tipus d'interés constant.
PMTP(Tipus; PerÃode; NPer; VA; VF; Tipus)
Tipus és el tipus d'interés periòdic.
PerÃode és el perÃode d'amortització. P = 1 per al primer perÃode i P = NPer per a l'últim perÃode.
NPer és el nombre total de perÃodes durant els quals es paga l'anualitat.
VA és el valor actual en una seqüència de pagaments.
VF (opcional) és el valor (futur) desitjat.
Tipus (opcional) defineix la data de venciment. F = 1 per al pagament al principi d'un perÃode i F = 0 per a al pagament al final d'un perÃode.
In the LibreOfficeDev Calc functions, parameters marked as "optional" can be left out only when no parameter follows. For example, in a function with four parameters, where the last two parameters are marked as "optional", you can leave out parameter 4 or parameters 3 and 4, but you cannot leave out parameter 3 alone.
Quin és el pagament mensual periòdic amb un tipus d'interés anual del 8,75% durant un perÃode de 3 anys? El valor efectiu és de 5.000 unitats monetà ries i sempre es paga al principi d'un perÃode. El valor futur és de 8.000 unitats monetà ries.
=PMTP(8,75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350,99 unitats monetà ries.
PREU
Calcula el valor de mercat d'un valor de renda fixa que té un valor a la par de 100 unitats monetà ries com a funció del rendiment previst.
PREU(Liquidació; Venciment; Tipus; Rendiment; Reemborsament; Freqüència; Base)
Liquidació és la data de compra del tÃtol.
Venciment és la data en què venç el tÃtol (caduca).
Tipus és el tipus d'interés nominal anual (tipus d'interés del cupó)
Rendiment és el rendiment anual del tÃtol.
Reemborsament és el valor de reemborsament per 100 unitats monetà ries de valor a la par.
Freqüència és el nombre de pagaments d'interessos per any (1, 2 o 4).
Es compra un tÃtol el 15/02/1999; la data de venciment és el 15/11/2007. El tipus d'interés nominal és del 5,75%. El rendiment és del 6,5%. El valor de reemborsament és de 100 unitats monetà ries. L'interés es paga cada mig any (la freqüència és 2). Amb un cà lcul amb base 0, el preu és el següent:
=PREU("15/02/1999"; "15/11/2007"; 0,0575; 0,065; 100; 2; 0) retorna 95,04287.
PREUDESC
Calcula el preu per 100 unitats monetà ries de valor a la par d'un tÃtol que no comporta interessos.
PREUDESC(Liquidació; Venciment; Descompte; Reemborsament; Base)
Liquidació és la data de compra del tÃtol.
Venciment és la data en què venç el tÃtol (caduca).
Descompte és el descompte d'un tÃtol com a percentatge.
Reemborsament és el valor de reemborsament per 100 unitats monetà ries de valor a la par.
Es compra un tÃtol el 15/02/1999; la data de venciment és l'1/03/1999. El descompte en percentatge és del 5,25%. El valor de reemborsament és 100. En fer el cà lcul amb base 2, el descompte del preu és:
=PREUDESC("15/02/1999"; "01/03/1999"; 0,0525; 100; 2) retorna 99,79583.
PREULLETRAT
Calcula el preu d'una lletra del tresor per 100 unitats monetà ries.
PREULLETRAT(Liquidació; Venciment; Descompte)
Liquidació és la data de compra del tÃtol.
Venciment és la data en què venç el tÃtol (caduca).
Descompte és el percentatge de descompte en adquirir un tÃtol.
Data de liquidació: 31 de març del 1999, data de venciment: 1 de juny del 1999, descompte: 9%.
El preu de la lletra del tresor s'obté de la manera següent:
=PREULLETRAT("31/03/1999";"01/06/1999"; 0,09) retorna 98,45.
PREUVEN
Calcula el preu per 100 unitats monetà ries de valor a la par d'un tÃtol, que paga interessos a la data de venciment.
PREUVEN(Liquidació; Venciment; Emissió; Tipus; Rendiment; Base)
Liquidació és la data de compra del tÃtol.
Venciment és la data en què venç el tÃtol (caduca).
Emissió és la data d'emissió del tÃtol.
Tipus és el tipus d'interés del tÃtol a la data d'emissió.
Rendiment és el rendiment anual del tÃtol.
Data de liquidació: 15 de febrer del 1999, data de venciment: 3 d'abril del 1999, data d'emissió: 11 de novembre del 1998. Tipus d'interés: 6,1%, rendiment: 6,1%, base: 30/360 = 0.
El preu es calcula de la manera següent:
=PREUVEN("15/02/1999";"13/04/1999";"11/11/1998"; 0,061; 0,061;0) retorna 99,98449888.
QLLETRAT
Calcula la rendibilitat anual d'una lletra del tresor.El dia de la data de liquidació es compra una lletra del tresor i es ven per tot el valor a la par el dia de la data de venciment, en el mateix any. Es resta un descompte del preu de compra.
QLLETRAT(Liquidació; Venciment; Descompte)
Liquidació és la data de compra del tÃtol.
Venciment és la data en què venç el tÃtol (caduca).
Descompte és el percentatge de descompte en comprar el tÃtol.
Data de liquidació: 31 de març del 1999, data de venciment: 1 de juny del 1999, descompte: 9,14%.
La rendibilitat de la lletra del tresor que correspon al tÃtol s'obté de la manera següent:
=QLLETRAT("31/03/1999";"01/06/1999"; 0,0914) retorna 0,094151 o 9,4151%.
RENDIM
Calcula el rendiment d'un tÃtol.
RENDIM(Liquidació; Venciment; Tipus; Preu; Reemborsament; Freqüència; Base)
Liquidació és la data de compra del tÃtol.
Venciment és la data en què venç el tÃtol (caduca).
Tipus és el tipus d'interés anual.
Preu és el preu (preu de compra) del tÃtol per 100 unitats monetà ries de valor a la par.
Reemborsament és el valor de reemborsament per 100 unitats monetà ries de valor a la par.
Freqüència és el nombre de pagaments d'interessos per any (1, 2 o 4).
Es compra un tÃtol el 15/02/1999. Venç el 15/11/2007. El tipus d'interés és del 5,75%. El preu és de 95,04287 unitats monetà ries per 100 unitats de valor a la par, el valor de reemborsament és de 100 unitats. L'interés es paga cada mig any (freqüència = 2) i la base és 0. Quin és el rendiment?
=RENDIM("15/02/1999"; "15/11/2007"; 0,0575 ;95,04287; 100; 2; 0) retorna 0,065 o 6,50%.
RENDIMDESC
Calcula el rendiment anual d'un tÃtol que no comporta interessos.
RENDIMDESC(Liquidació; Venciment; Preu; Reemborsament; Base)
Liquidació és la data de compra del tÃtol.
Venciment és la data en què venç el tÃtol (caduca).
Preu és el preu (preu de compra) del tÃtol per 100 unitats monetà ries de valor a la par.
Reemborsament és el valor de reemborsament per 100 unitats monetà ries de valor a la par.
Es compra un tÃtol que no comporta interessos el 15/02/1999. Venç l'01/03/1999. El preu és de 99,795 unitats monetà ries per 100 unitats de valor a la par, el valor de reemborsament és de 100 unitats. La base és 2. Quin és el rendiment?
=RENDIMDESC("15/02/1999"; "01/03/1999"; 99,795; 100; 2) retorna 0,052823 o 5,2823%.
RENDIMLLETRAT
Calcula el rendiment d'una lletra del tresor.
RENDIMLLETRAT(Liquidació; Venciment; Preu)
Liquidació és la data de compra del tÃtol.
Venciment és la data en què venç el tÃtol (caduca).
Preu és el preu (preu de compra) d'una lletra del tresor per 100 unitats monetà ries de valor a la par.
Data de liquidació: 31 de març del 1999, data de venciment: 1 de juny del 1999, preu: 98,45 unitats monetà ries.
El rendiment de la lletra del tresor s'obté de la manera següent:
=RENDIMLLETRAT("31/03/1999";"01/06/1999"; 98,45) retorna 0,091417 o 9,1417%.
RENDIMVEN
Calcula el rendiment anual d'un tÃtol, l'interés del qual es paga a la data de venciment.
RENDIMVEN(Liquidació; Venciment; Emissió; Tipus; Preu; Base)
Liquidació és la data de compra del tÃtol.
Venciment és la data en què venç el tÃtol (caduca).
Emissió és la data d'emissió del tÃtol.
Tipus és el tipus d'interés del tÃtol a la data d'emissió.
Preu és el preu (preu de compra) del tÃtol per 100 unitats monetà ries de valor a la par.
Es compra un tÃtol el 15/03/1999. Venç el 03/11/1999. La data d'emissió era el 08/11/1998. El tipus d'interés és del 6,25%, el preu és de 100,0123 unitats. La base és 0. Quin és el rendiment?
=RENDIMVEN("15/03/1999"; "03/11/1999"; "08/11/1998"; 0,0625; 100,0123; 0) retorna 0,060954 o 6,0954%.
TIRR
Calcula la taxa interna de rendibilitat modificada d'una sèrie d'inversions.
TIRR (Valors;Inversió;TaxaReinv)
Valors correspon a la matriu o a la referència de la cel·la per a les cel·les el contingut de les quals es correspongui amb els pagaments.
Inversió és el tipus d'interés de les inversions (els valors negatius de la matriu)
TipusReinv: el tipus d'interés de la reinversió (els valors positius de la matriu)
Si suposem que el contingut de la cel·la A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15 i A4 = 8, un valor d'inversió de 0,5 i un valor de reinversió de 0,1, el resultat es 94,16%.
VNA
Returns the present value of an investment based on a series of periodic cash flows and a discount rate. To get the net present value, subtract the cost of the project (the initial cash flow at time zero) from the returned value.
If the payments take place at irregular intervals, use the XNPV function.
NPV(Rate; Value1; Value2; ...; Value30)
Taxa és la taxa de descompte d'un perÃode.
Value1, Value2, ..., Value30 are up to 30 values, which represent deposits or withdrawals.
What is the net present value of periodic payments of 10, 20 and 30 currency units with a discount rate of 8.75%. At time zero the costs were paid as -40 currency units.
=VNA(8,75%;10;20;30) = 49,43 unitats monetà ries. El valor actual net és el valor retornat menys els costos inicials de 40 unitats monetà ries, per tant 9,43 unitats monetà ries.